【考試名稱】理財規劃人員專業能力測驗（電腦應試）
【報名資格】報名資格不限
【報名方式】台灣金融研訓院
【測驗科目】
一、理財工具：金融機構的功能與規範、經濟觀念與經濟指標、短期投資及信用工具、債券投資、股票投資、共同基金、衍生性金融商品、保險的運用、信託的運用、組合式商品及結構型商品二、理財規劃實務：理財規劃概論、理財規劃的步驟、家庭財務報表的編製與分析、家庭現金流量管理、客戶屬性與理財規劃、理財規劃的計算基礎、子女教育金規劃、購屋規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃、全方位理財規劃
【測驗時間】50題4選1單選選擇題
一、理財工具：60分鐘
二、理財規劃實務：90分鐘
【合格標準】本項測驗以每科成績均達70分為合格
【參考用書】
【內容】
一、理財工具二、理財規劃實務(一)金融機構的功能與規範1、金融機構2、商業銀行3、工業銀行4、證券公司5、投信投顧公司6、保險公司7、金融控股公司8、金融六法簡介(二)經濟觀念與經濟指標1、經濟的基本概念2、貨幣政策與財政政策3、消費與所得4、經濟指標對投資市場的影響(三)短期投資及信用工具1、存款2、可轉讓定期存單3、貨幣市場工具4、附條件交易5、貨幣市場基金6、保本型投資定存7、信用管理(四)債券投資1、債券的意義2、債券的種類3、債券評價模式4、債券之風險5、存續期間6、債券評等7、可轉換公司債(五)股票投資1、股票的基本概念2、股票投資分析3、股票價值的評估方法4、我國股票交易實務(六)共同基金1、共同基金的意義2、共同基金的運作3、投資共同基金之優點4、共同基金之分類5、我國證券投資信託基金6、國外基金7、共同基金投資實務8、共同基金的運用與挑選9、共同基金之操作實務(七)衍生性金融商品1、衍生性金融商品之定義2、衍生性商品之類型3、期貨商品4、選擇權5、我國期貨及選擇權交易實務(八)保險的運用1、風險2、保險3、人壽保險4、年金保險5、投資型保險6、傷害保險與健康保險7、財產保險(九)信託的運用1、信託之意義2、信託運作之關係人3、信託的種類4、信託的主要功能5、信託的運用與規劃(十)組合式商品及結構型商品1、利率連結商品2、匯率連結商品3、股價連結商品4、信用連結商品
(一)理財規劃概論1、台灣金融整合2、理財規劃的目的與利益3、理財規劃的架構4、理財規劃人員5、銀行辦理財富管理業務(二)理財規劃的步驟1、理財規劃步驟2、理財規劃人員3、理財目標4、理財規劃報告書(三)家庭財務報表的編製與分析1、編製家庭財務報表的基本會計觀念2、家庭資產負債表3、家庭收支儲蓄表4、個人財務診斷要領(四)家庭現金流量管理1、家庭所得來源的分類與特性2、家計預算的編製與控制3、預算控制與差異分析4、家庭儲蓄的運用策略5、緊急預備金6、負債管理(五)客戶屬性與理財規劃1、家庭生命週期與理財重點2、生涯規劃與理財計畫3、理財價值觀4、達成理財目標的方法5、客戶投資風險忍受度分析(六)理財規劃的計算基礎1、貨幣的時間價值2、理財目標與投資價值方程式3、投資報酬率之計算4、投資風險的衡量(七)子女教育金規劃1、單薪與雙薪家庭的抉擇2、家庭計畫3、子女教育金規劃4、子女教育金規劃之原則5、子女教育金規劃之特性(八)購屋規劃1、租屋與購屋的決策考量2、購屋規劃3、換屋規劃4、房地產投資5、自住型房貸規劃(九)退休規劃1、基本概念2、退休規劃的影響因素3、退休規劃的重要原則4、退休金規劃5、退休金來源分析6、因應退休需求的準備(十)投資規劃1、以理財目標進行資產配置2、現代投資組合理論3、整合理財目標及分散風險的投資規劃4、投資組合與投資策略(十一)稅務規劃1、財務規劃與稅務規劃2、所得稅的稅務規劃3、贈與行為稅務規劃4、遺產稅之節稅規劃5、不動產相關節稅規劃(十二)全方位理財規劃1、全生涯資產負債表2、保險需求3、理財目標負債化與供需能力分析4、全方位理財規劃報告表之製作5、目標規劃的靜態分析與動態分析
【測驗成績】
理財工具：86理財規劃實務：90
